מי מנהל את הכסף שלך, העצות של הגיס, הטיפ של החבר או מנהל מקצוען?

מכירת דירה, חיסכון שהצטבר או סכום פנוי משמעותי מציבים משפחות רבות בציבור החרדי מול שאלה לא פשוטה: מה עושים עם הכסף. בין פק״מ בבנק, יחידת דיור להשכרה ועסק משפחתי שנראה מבטיח, הולכת ומתחזקת ההבנה שלפעמים הדרך האחראית ביותר היא לתת לאנשי מקצוע לנהל את הכסף. יש שלב שבו ההתלבטות מה לעשות עם הכסף הופכת לשאלה מעשית. הוא נמצא בחשבון. לפעמים אחרי מכירת דירה, לפעמים אחרי שנים של חיסכון, לפעמים בעקבות ירושה או סכום שהתפנה דווקא אחרי תקופה ארוכה של זהירות כלכלית. ואז, במקום שקט, מגיעה ההתלבטות. 

ברגע שיש כסף פנוי, כמעט תמיד יש גם מי שיודע בדיוק מה נכון לעשות איתו. אחד אומר שלא כדאי להתחכם, הכי טוב לשים את הכסף בפיקדון בנקאי ולישון רגוע. השני שמע ששוק הנדל״ן בירידה, ולדעתו זו הזדמנות לקנות יחידת דיור ולהשכיר. השלישי מציע להיכנס לעסק של הגיס, כי “המספרים חזקים” ו“זה כמעט בלי סיכון”. הבעיה היא שכל אחת מהעצות האלה נשמעת פשוטה רק מבחוץ. נדל״ן דורש הבנה, בדיקות, תחזוקה, התעסקות עם שוכרים ולעיתים גם התמודדות עם שוק משתנה. עסק משפחתי יכול להיראות קרוב ובטוח, אבל קרבה משפחתית אינה תחליף לבדיקת עומק מקצועית. להשאיר את הכסף לשכב בבנק זה בטח לא פתרון. 

כאן נמצאת השאלה האמיתית. לא רק איפה הכסף יהיה מונח, אלא מי מנהל אותו, באיזו שיטה ובאיזו התאמה לצרכים של המשפחה. במיטב, מבתי ההשקעות הוותיקים בישראל, מציעים לציבור החרדי אפשרות מסודרת יותר: ניהול תיק השקעות על ידי אנשי מקצוע. 

הרעיון פשוט: בשביל להשקיע לא צריך להיות מייבין. צריך לדעת למי נותנים לנהל. שירות ניהול תיקי ההשקעות של מיטב מבוסס על שקיפות מלאה, ניהול חכם ומקצועי, השקעה דינמית בהתאמה אישית ופיזור רחב שמטרתו להפחית סיכון. במקום שהלקוח יצטרך לעקוב מדי יום אחרי השוק ולקבל החלטות מורכבות בעצמו, הוא מקבל מעטפת מקצועית שמנהלת עבורו את התיק באופן שוטף. 

ללקוחות עם סכום פנוי של 300,000 ש״ח ומעלה מוצע תיק השקעות מנוהל, הכולל ליווי אישי של מנהל תיקים. לצד זאת, מיטב מציעה גם את “מיטב מנג׳ר”, תיק השקעות דיגיטלי מנוהל, החל מסכום של 25,000 ש״ח בלבד, בתהליך הצטרפות דיגיטלי ונוח. עבור הציבור החרדי, שאלת הכשרות היא חלק מההחלטה עצמה. לכן שירות ניהול ההשקעות של מיטב מציע אפשרות של מדיניות בכשרות מהודרת, תחת פיקוח בד״צ העדה החרדית ירושלים. 

רוצים שינהלו לכם את הכסף במקצועיות? לחצו כאן>>

אין לראות באמור ייעוץ השקעות או שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם, ואין באמור משום הבטחת תשואה או רווח.

השירות ניתן על ידי מיטב ניהול תיקים בע"מ ומיטב טרייד בע"מ ("מיטב") באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. רמת הסיכון, מדיניות ההשקעות ואפיון צרכי הלקוח ייקבעו באמצעים דיגיטליים. ניהול ההשקעות יבוצע על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון כדין. התיק מנוהל באמצעות קרנות נאמנות של מיטב. מנהל הקרן הינו מיטב קרנות נאמנות בע"מ. מיטב עוסקת בשיווק השקעות (ולא בייעוץ) ולה זיקה לנכסים המנוהלים על ידה. 

אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של מיטב ובהתאם לתנאים הקבועים בהסכם. הצטרפות לקבלת שירות ניהול תיקי השקעות דיגיטלי הינה בהתאם להוראות הדין, ומטרתה, בין היתר, להקל על תהליך ההצטרפות, תוך הבטחת שמירה על טובת הלקוחות. ככלל, הפלטפורמה הדיגיטלית מחליפה את האינטראקציות הבין אישיות בין בעל רישיון לבין הלקוח ומשמשת כלי לקבלת החלטות השקעה. כמו כן, בעת הצורך עשויות להתקיים אינטראקציות בין גורם אנושי לבין הלקוח.

רוצים שינהלו לכם את הכסף במקצועיות? לחצו כאן>>